“AI將持續(xù)成為未來的重要主導(dǎo)力量，其對證券行業(yè)乃至整個產(chǎn)業(yè)鏈的牽引效應(yīng)將長期存在?！痹?1月28日的“2025資本市場高質(zhì)量發(fā)展論壇”上，華福證券黨委委員、副總裁蔣松榮作為圓桌對話嘉賓分享了其對2026年行業(yè)發(fā)展的最新觀點，指出新一輪科技革命為核心驅(qū)動力。

在此次論壇上，華福證券一舉榮獲“年度創(chuàng)新突破托管券商”“最具創(chuàng)新特色資管產(chǎn)品”和“最具特色ETF服務(wù)商”殊榮。

斬獲三項殊榮，不僅是市場對華福證券在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域精耕細(xì)作的認(rèn)可，更是對其將AI思維深度融入業(yè)務(wù)基因、以科技引擎驅(qū)動全面轉(zhuǎn)型成果的印證。

數(shù)字基石：托管業(yè)務(wù)的智能化突破

2025年，華福證券取得了行業(yè)里程碑式的突破——成功實現(xiàn)了新一代托管核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)6.5版的全棧信創(chuàng)單軌穩(wěn)定運行，成為證券行業(yè)首家達(dá)成此目標(biāo)的金融機構(gòu)，為同業(yè)提供了可復(fù)用的信創(chuàng)升級方案；該系統(tǒng)全面采用國產(chǎn)芯片、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及中間件，通過深度優(yōu)化確保自主可控，其云原生與微服務(wù)架構(gòu)保障了核心功能可獨立擴展，系統(tǒng)性能與可靠性獲得顯著提升，為托管業(yè)務(wù)的安全高效運營奠定了堅實基礎(chǔ)。

不僅如此，公司積極探索“AI+金融”融合，推出多項數(shù)字化創(chuàng)新服務(wù)：基金績效分析系統(tǒng)為管理人投研決策提供專業(yè)支持；基于大模型技術(shù)的智能客服實現(xiàn)全天候精準(zhǔn)咨詢；業(yè)內(nèi)首推的“華智”托管協(xié)議核驗小程序，借助區(qū)塊鏈技術(shù)顯著提升締約效率與安全性。這些創(chuàng)新共同構(gòu)筑起公司在數(shù)字時代的智能化托管能力。

自2020年7月獲得證券投資基金托管資格以來，華福證券聚焦服務(wù)持牌金融機構(gòu)的戰(zhàn)略已取得顯著成效。目前，公司已與660家私募管理人及61家持牌金融機構(gòu)建立穩(wěn)固合作，實現(xiàn)托管產(chǎn)品類型全覆蓋。尤為突出的是，持牌金融機構(gòu)產(chǎn)品托管規(guī)模較年初大幅增長61%，占公司總托管規(guī)模的62%，這一數(shù)據(jù)充分驗證了其技術(shù)賦能業(yè)務(wù)的卓越成效。

在AI時代，算力與數(shù)據(jù)是核心資產(chǎn)，華福證券打造的自主可控、高性能的托管系統(tǒng)，正是為未來海量、高頻的AI驅(qū)動型交易與資產(chǎn)管理，筑牢了可信賴的“數(shù)字基石”。

智驅(qū)未來：資管業(yè)務(wù)的科技賦能

基于長期的投研積淀與穩(wěn)健的固收核心優(yōu)勢，華福資管在資產(chǎn)管理總規(guī)模突破700億元、服務(wù)客戶超4萬人的基礎(chǔ)上，持續(xù)探索產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng)新路徑。公司圍繞多資產(chǎn)配置、量化研究與全球視野，借助科技力量完善產(chǎn)品布局，其中“全球優(yōu)選”系列便是這一理念的實踐成果。

全球優(yōu)選系列以全球視野為基石，以多資產(chǎn)配置為核心框架，將宏觀研究、多因子模型與風(fēng)險預(yù)算機制相結(jié)合，實現(xiàn)區(qū)域及資產(chǎn)類別的動態(tài)優(yōu)化配置。通過多元資產(chǎn)配置和動態(tài)調(diào)整，在全球資本市場中挖掘具有長期價值與彈性的多樣化投資機會，獲取大類資產(chǎn)輪動收益，為客戶提供有效分散風(fēng)險的配置工具。

在這一過程中，量化工具為投資決策提供了工具支撐和智力支持——通過對策略的事后檢驗、市場數(shù)據(jù)的智能分析以及組合的動態(tài)優(yōu)化，輔助團隊在全球市場中識別價值機會，提升資產(chǎn)輪動效能，構(gòu)建具備風(fēng)險分散能力的配置方案。

不僅如此，人工智能與大模型技術(shù)已深入華福資管的日常運營之中，覆蓋投資系統(tǒng)建設(shè)、決策支持、市場分析及組合管理等環(huán)節(jié)。這些工具并非替代專業(yè)判斷，而是通過增強信息處理與策略回測能力，為投資團隊提供更堅實的決策依據(jù)與執(zhí)行保障。

生態(tài)布局：ETF服務(wù)的工具創(chuàng)新

2024年12月，華福證券發(fā)布《中國財富管理轉(zhuǎn)型2025年度展望》報告，明確提出培育投資顧問隊伍是行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵基礎(chǔ)建設(shè)，并強調(diào)推動從“賣方銷售”向“買方投顧”轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方向。

進(jìn)入2025年，華福證券圍繞這一轉(zhuǎn)型目標(biāo)全面完善ETF業(yè)務(wù)體系建設(shè)。在培訓(xùn)方面，公司與交易所、公募基金管理人形成良性互動，構(gòu)建起線上線下相結(jié)合的培訓(xùn)體系。其中，“財福人生·E起行”系列活動全年共舉辦32場，僅6月至11月與上海證券交易所聯(lián)合開展的ETF主題月活動就達(dá)27場，累計覆蓋員工3000人次、客戶1000人次，為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型打下堅實基礎(chǔ)。

在服務(wù)工具方面，華福證券持續(xù)優(yōu)化ETF網(wǎng)格交易系統(tǒng)功能，創(chuàng)新上線業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的“成交驅(qū)動型網(wǎng)格交易策略”，并在全公司范圍內(nèi)推廣網(wǎng)格交易實戰(zhàn)案例。同時，總部級ETF投顧組合“E起投”順利完成上線，標(biāo)志著公司在策略化投顧服務(wù)方面取得重要進(jìn)展。

通過算法交易工具與專業(yè)化投顧服務(wù)的有機結(jié)合，華福證券正為投資者搭建起參與前沿領(lǐng)域投資的智慧通道，助力他們更好地適應(yīng)并把握新時代的市場機遇，以實際行動踐行其“買方投顧”的轉(zhuǎn)型承諾。

縱觀華福證券的業(yè)務(wù)布局，從后臺的托管基石，到中臺的資管策略，再到前端的客戶服務(wù)，清晰地勾勒出一條以科技貫穿始終的創(chuàng)新主線。這條主線與公司對AI浪潮的深刻洞察同頻共振，不僅印證了過往的前瞻布局，更展現(xiàn)了華福證券邁向2026年及更遠(yuǎn)未來的底氣所在。

文/蔣怡